隨州論壇訊（通訊員：王運濤）“真是分钟沒想到，一次普通的紧急客戶回訪竟然還堵截了一起AI電信網絡詐騙案件，不僅幫助東莞的止付企業最大程度挽回了55萬經濟損失，而且還避免了隨州的随州企業落入電信網絡詐騙的圈套，都快趕得上電影《孤注一擲》中的农行劇情了，讓我深切地感覺到身為銀行工作人員的成功自豪感和成就感”！9月21日，堵截I电在第一時間配合隨州市公安局、信网人民銀行隨州市分行，络诈警銀聯動啟動緊急止付程序，分钟成功堵截了一起涉嫌利用AI技術的紧急電信網絡詐騙案件後，農行隨州開發區支行營業室負責人黃忠玲至今心情都久久不能平靜。止付

當天上午九點鍾左右，随州黃行長帶領人員按照慣例對8月24日開立對公賬戶的农行隨州某企業負責人尹某進行回訪，查看了農行工作人員對客戶進行身份識別、成功雙人上門盡調和關於反電詐、反洗錢風險提示的相關資料，交談中得知該公司於9月11日與深圳某財務公司簽訂了一份“股權轉讓協議”，協議約定深圳公司支付12萬元購買公司全部股權，並要求公司提供營業執照、印鑒卡、網銀、U盾密碼、結算卡等資料。

“12萬、營業執照、賬戶、印鑒卡、網銀、支付密碼……”。這些信息立即引起了黃行長的警覺，憑借多年的反電詐工作經驗，她立即覺察到這個“股權轉讓”極不尋常，並現場提示企業負責人立即查詢銀行賬戶流水交易。“不查不知道，一查嚇一跳！”該公司賬戶開戶後一直沒有交易，但在20日轉入一筆120元，成功轉出100元的試探性交易後，從當天9點20分起正在進行大額資金交易，有2筆轉入交易，金額50萬元，轉入方為東莞某公司，1筆轉出交易，金額25萬元，轉至某個人銀行賬號，尹某也表示交易均與公司主營業務無關。

因賬戶還麵臨繼續轉出資金的風險，事情緊急，農行工作人員第一時間向上級行進行了報告，並通過上級行向市人民銀行、市反詐中心進行匯報。在市人民銀行和市反詐中心的指導下，農行在25萬轉出交易後的5分鍾內對公司賬戶進行了隻收不付的管控措施，9點31分該公司又匯入了一筆30萬的資金，在這筆交易之後詐騙分子估計發現賬戶被管控再沒有進賬。

隨後，農行工作人員通過企查查聯係到東莞公司進行核實，對方財務人員緊急聯係企業負責人後方才如夢初醒，排查後發現其工作qq群被木馬病毒入侵，詐騙分子利用AI換臉、變聲技術偽裝成公司老板，在群裏發布工作指示，要求公司將資金支付給指定的賬戶。電話中，公司負責人和財務人員萬分感謝：“幸虧有農業銀行，最大限度地幫公司挽回了損失，否則剩餘的55萬也將要被分批轉出。”

“原以為隻是正常的股權轉讓，沒想到差點被不法分子利用了，幸虧有農行的及時處置，公司才避免掉入電信網絡詐騙圈套。”尹某對此也感到後怕，並表示以後會更加珍惜自己的賬戶，妥善保管好賬戶密碼、U盾等重要信息。

“緊急止付工作就是在與犯罪分子爭分奪秒搶時間，農業銀行此次反應迅速、處置得當，我們不僅保住了賬戶原有的25萬餘額，還讓受害人另外30萬資金沒有流失到犯罪分子控製的其他賬戶，這就是警銀協作機製工作的強大合力，也是保護性緊急止付工作的重要性所在”。市公安局刑偵支隊副支隊長朱傳銀對此次農業銀行的緊急止付工作給予了充分肯定。

該起案件涉及跨地區、高科技等多個因素，隱蔽性強，但還是被農行工作人員一眼識破，並且預判準確，處置果斷及時，處理合法合規，充分展現了農行工作人員高度的工作責任心、過硬的專業素養和敏銳的風險洞察能力。一直以來，隨州農行嚴格貫徹落實公安機關和監管部門工作要求，積極投身打擊電信網絡詐騙工作中，持續把防範電信網絡詐騙納入“一把手”工作來抓，規範客戶準入管理，做實賬戶風險排查，加強反詐宣傳教育，提升公眾防範意識，積極踐行社會責任，切實把人民群眾的“錢袋子”守護好，全力保護人民群眾的財產安全，為平安隨州建設作出農行貢獻，體現農行擔當。