9月8日，诺奖外灘大會財富管理行業論壇在上海舉辦。得主中國證監會原主席肖鋼、和多原中國銀監會主席尚福林、位行諾獎得主羅伯特·席勒等重磅嘉賓共議數字技術與財富管理的业大议数未來發展。

肖鋼表示，咖共數字技術推動了財富管理行業生態變化，字技呈現出互聯網化、术财智能化、富管開放化三大特征。理新他認為，变革“從產品的诺奖互聯網化，轉向服務的得主互聯網化，已成為行業發展的和多重要趨勢。”肖鋼表示，位行行業機構初期是把專業產品進行線上銷售，隨著數字化轉型持續深入，產品同質化問題需要服務差異化來彌補，越來越多機構和平台圍繞用戶投資全生命周期，探索相應的服務模式。

諾貝爾經濟學獎獲得者、耶魯大學斯特靈經濟學教授羅伯特·席勒則談及中國將先進的金融技術與行為金融學、心理學研究相結合的實踐。

△嘉賓現場對話

在對話環節，羅伯特·席勒也表達了對中國財富管理實踐的關注。他認為，“必須考慮投機泡沫的風險，加強投資者教育，讓一些人有更多的風險管理視角，不隻是憑運氣去投資。”談及人工智能，席勒提醒應理性看待AI領域的投資風險，“人工智能是一股強大的新力量，我們需要幾年時間才能真正理解其最終影響，股市不應對此反應過度。”

摩根資產管理中國CEO王瓊慧分享了外資機構的經驗，她認為，AI等數字科技正推動全新的產業模式變革，幫助資管機構提升運營效率、提高投資收益、改變與客戶的交互模式等。摩根資產管理也在實踐中嚐試通過人工智能識別可持續的主題，長期監測主題趨勢，構建穩健的策略和組合，讓投資變得更容易。

在螞蟻集團財富事業群總裁、螞蟻基金董事長王珺看來，得益於AI等新技術，金融服務從廣度走向深度，財富管理行業逐漸形成“用戶為中心”的新生態，為用戶創造出透明可靠、智能專業、既普且惠、溫暖陪伴的四大新體驗。

北京大學數字金融研究中心常務副主任黃卓看好AI大模型對於理財師、理財經理的賦能。“財富管理最重要的就是機構與用戶之間的信任。在一段時間內AI還無法完全替代人工，這時候很可能是理財經理應用人工智能的工具更好地服務用戶。AI大模型也可以幫助客戶經理更好地了解用戶，根據理財需求和風險偏好，給用戶提供更合適的產品。

行業積極布局大模型等AI新技術的同時，個人隱私保護等倫理問題也備受關注。恒生電子董事長劉曙峰認為，需要在製度層麵和技術層麵建立具體舉措。他認為，在製度層麵，要健全個人隱私的保護法律、算法的治理規則，同時積極考慮將符合條件的個人數據進行資產化確認的可行性，像保護個人實物資產一樣對個人數據資產進行法律保護。

上遊新聞記者 楊昕華

編輯：陳璐

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